インデックス投資とは？S&P500とオルカンを薬剤師がわかりやすく比較解説

新NISAを始めようとしたら「インデックス」という言葉に出会った

新NISAについて調べていると、必ずと言っていいほど目にする言葉があります。

「インデックス投資」「S&P500」「オルカン」

これらの意味がよくわからないまま、なんとなく積み立てている方も多いのではないでしょうか。

しかし、仕組みを理解せずに使い続けることは、薬剤師として言えば「薬の効果を知らずに飲み続けること」と同じです。この記事では、インデックス投資の基本と、S&P500・オルカンの違いをわかりやすく解説します。

インデックス投資とは何か

インデックス投資とは、市場全体の動きに連動するように設計された投資信託（インデックスファンド）に投資することです。

たとえば「日経平均株価」は、日本を代表する225社の株価の平均です。この日経平均に連動するインデックスファンドを買うと、225社全部に少しずつ投資しているのと同じ状態になります。

なぜインデックス投資が初心者におすすめなのか

S&P500とは何か

S&P500とは、アメリカの代表的な企業500社で構成される株価指数です。Apple・Microsoft・Amazon・Googleなど、世界をリードするテクノロジー企業が多く含まれており、過去の実績では長期的に年率約7〜10%のリターンを出してきた、世界で最も有名な株価指数の1つです。

オルカン（全世界株式）とは何か

オルカンとは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の通称で、世界約50カ国・3,000社以上に分散投資できるインデックスファンドです。米国だけでなく、日本・ヨーロッパ・新興国など、世界中の株式市場に幅広く投資します。なお、構成比率の約6割はアメリカ株が占めているため、S&P500と重なる部分も多くあります。

薬剤師目線で見るS&P500 vs オルカン

よく「S&P500とオルカンどちらがいいですか？」という質問を見かけます。正直に言うと、どちらも正解です。

薬の世界でも「絶対にこの薬が正解」ということはほとんどありません。患者さんの状態や価値観によって最適解は変わります。投資も同じです。

コストも確認しておこう

インデックス投資で長期運用する場合、信託報酬（年間の運用コスト）の低さも重要な判断基準です。

どちらも非常に低コストで、100万円を運用しても年間1,000円以下のコストしかかかりません。これが長期運用において大きなメリットになります。

難しく考えすぎず、まず1本選んで積み立てを始めることが、資産形成の第一歩です。