【ポートフォリオ公開】2026年7月時点の資産状況を見せます。

毎月恒例、ポートフォリオの公開です。🥳

良いときも、悪いときも、数字をそのまま出します！それがこのブログのスタンスです。今回は2026年7月15日時点の資産状況を公開します。

今月は相場が緩やかに上昇。派手さはありませんが、資産は着実に積み上がりました。そしてもう一つ、今月は積立設定を見直したのが大きなトピックです。後半で詳しくお話しします。

2026年7月時点のポートフォリオ全体

まず全体から見せます。

カテゴリ	評価額	割合	前月比
投資信託（NISA・特定口座）	約1,159万円	63%	＋約52万円
iDeCo	約484万円	26%	＋約15万円
株式（SBI＋楽天）	約196万円	11%	＋約27万円
合計	約1,840万円	100%	＋約95万円

合計約1,840万円。先月（約1,745万円）から着実に増えました。相場が緩やかに上向いたことに加えて、毎月の積立と、個別株の買い増し分が乗っています。

薬剤師的に言えば、「経過が順調で、処方どおり続けていれば大きく手を加える必要のない状態」です。🙂 上がったからといって浮かれず、いつもどおり淡々と積み立てを続けた1か月でした。

① 投資信託（約1,159万円）：運用の中心

ポートフォリオの6割超を占める、運用の柱です。評価損益は＋5,256,249円（＋82.94%）。含み益は約526万円まで積み上がりました。

主な保有ファンドの内訳（各口座＝特定・NISA成長・NISAつみたて・旧つみたての合計）はこちらです。

ファンド	評価損益（概算）
ニッセイ外国株式インデックスファンド（4口座合計）	＋約335万円
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（2口座合計）	＋約114万円
eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）	＋約30万円
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	＋約29万円
三菱UFJ 純金ファンド	＋約9万円
SBI・iシェアーズ・日経225インデックス	＋約6万円
eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）	＋約1.7万円
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	＋約0.7万円
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）	−約0.2万円

最も貢献が大きいのは、相変わらずニッセイ外国株式インデックスファンドです。とくに旧つみたてNISAで積み続けてきた分は、単体で含み益が約278万円（＋205%）に達しています。取得額の3倍です。長期積立を続けることの意味を、毎月この数字が思い出させてくれます。

S&P500系（SBI・V・S&P500）も2口座合計で約114万円の含み益。唯一のマイナスは金（ゴールド）ファンドですが、これは資産全体の値動きをならすための保険のようなもの。今のところ気にしていません。

② iDeCo（約484万円）：着実に増加中

iDeCoは前月から＋約15万円。今月も着実に積み上がりました。拠出金累計208.9万円に対して資産残高は484.2万円、評価損益は＋2,753,111円（2026年7月15日時点）まで育っています。掛金の倍以上の評価額になっている計算です。

中身はこんな形です。

運用商品	資産残高	損益
ニッセイ外国株式インデックスファンド	約269万円	＋約159万円
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	約171万円	＋約89万円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	約27万円	＋約20万円
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	約11万円	＋約5万円
ニッセイ日経平均インデックスファンド	約5万円	＋約3.4万円
待機資金	約2万円	−

中身の97%が海外株式（先進国・米国）です。NISA・特定口座と同じく「外国株インデックス中心」で揃えており、口座をまたいでも方針はブレさせていません。

iDeCoは60歳まで引き出せないという制約がありますが、その分「存在を忘れて放置できる」という強みがあります。手を出したくなる衝動を封じてくれる仕組みとして、私はこの制約をポジティブに捉えています。

③ 株式（約196万円）：楽天の国内株を少し買い増し

個別株は、SBI証券と楽天証券を合わせて約196万円。内訳はこんな形です。

口座・銘柄	評価額	評価損益
SBI証券・国内株式（現物）	約120万円	＋98,350円（＋8.95%）
SBI証券・米国株式	約4万円	−14,185円（−24.43%）
楽天証券・国内株式	約59万円	＋21,600円
楽天証券・米国株式	約13万円	−6,233円

先月、川崎汽船を売却して現金化した資金の一部で、今月は楽天の国内株をすこし買い増しました。とはいえ、個別株は投資信託に比べて手間もかかるし値動きも読みにくい。今後もコア（投資信託）を中心に据える方針は変わりません。個別株はあくまで「余力で楽しむサテライト」の位置づけです。

④ 今月のトピック：積立設定を見直しました

今月いちばんの動きが、これです。SBI証券の積立設定を組み直しました。現在の設定（毎月合計18万円）はこうなっています。

積立ファンド	口座・決済	毎月の金額
eMAXIS Slim 先進国株式（除く日本）	NISAつみたて・クレカ積立	10万円
SBI・iシェアーズ・日経225インデックス	NISA成長・現金	4万円
ニッセイSOX指数インデックス（米国半導体株）	NISA成長・現金	3万円
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）	NISA成長・現金	1万円

大きな変更は2つ。コアを「全世界株式（3地域均等型）」から「先進国株式（除く日本）」へ切り替えたことと、ニッセイSOX指数（米国半導体株）を毎月3万円、新しくサテライトとして加えたことです。

コアを組み替えた理由は、ポートフォリオ全体の日本株の割合を、オルカン任せよりも少し高めに調整したかったからです。オルカン（全世界株式）だと日本株の比率は数%ほど。私はもう少し日本株を持っておきたかったので、そのぶんを自分でコントロールできる形にしたかったんです。あわせて、できるだけ手数料（信託報酬）の安いファンドで組みたい。この2つを考えた結果、これまでの「全世界株式（3地域均等型）」から「先進国株式（除く日本）」へと舵を切りました。日本株は日経225で別に積み立てることで、全体の日本株比率を自分の狙いどおりに調整しています。

そしてSOX（米国半導体株のインデックス）については、正直に言うと「興味があったから」というのが一番の理由です。半導体という分野に前から関心があって、値動きの大きさも含めて面白いなと。とはいえコアにするつもりはまったくないので、あくまで“プラスアルファ”のサテライトとして、毎月少額だけ積立に入れてみました。

薬剤師的に言えば、基本の処方（インデックス）は変えずに、気になっていた頓服を一つ試しに足したイメージです。効くかどうかは経過を見ながら。もし合わなければ、また淡々と見直します。

今月の所感：積立は「仕組み」で続けるもの

設定を見直したと書きましたが、私が大事にしているのは「見直したあとは、また触らない」ことです。

積立のいいところは、一度決めてしまえば、あとは相場の上下に関係なく自動で買い続けてくれるところ。感情がいちばん邪魔をするのが投資なので、感情を挟まない仕組みにしておくことが、長く続けるコツだと思っています。

上がった月も、下がった月も、やることは同じ。決めたルールを粛々と続けるだけです。

来月も公開しますので、また遊びに来てくださいね😙

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私がメインで使っているのはSBI証券です。クレカ積立でポイントも貯まり、取扱ファンドも業界最多水準。今回お話ししたSOX指数やゴールドファンドも、SBI証券でそのまま積立設定ができます。口座開設・維持は無料なので、まだの方はここから始めるのがおすすめです。

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よくある質問

📎 外部リンク

• 金融庁｜NISA特設ウェブサイト
• iDeCo公式サイト（国民年金基金連合会）

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